Kara Para Aklama (ML), uyuşturucu kaçakçılığı veya terör faaliyeti gibi suç faaliyetlerinden elde edilen ve meşru bir kaynaktan elde edilen fonların görüntüsünü oluşturma sürecidir. Suçlular, kaynağı gizleyerek ve/veya fonların şeklini değiştirerek ya da daha az dikkat çekecekleri bir yere taşıyarak kara para aklamaya çalışırlar.

Kara para aklamayla mücadele (AML), finans kurumlarının ve diğer düzenlemeye tabi kuruluşların ML faaliyetlerini önlemesini, tespit etmesini ve raporlamasını gerektiren yasal kontrolleri tanımlamak için kullanılan finansal/hukuki bir terimdir< /p> Etkili bir AML programı, yetki alanı gerektirir

- Kara Para Aklamayı suç saymak.

- İlgili düzenleyici kurumlara ve polise bunu soruşturması için yetki ve araçlar vermiş olmak.

- Finans kuruluşlarının müşterilerini tanımlamasını, risk bazlı kontroller oluşturmasını, kayıt tutmasını ve şüpheli faaliyetleri bildirmesini sağlamak.

- Uygun olduğu şekilde diğer yetki alanları ile bilgi paylaşabilmek.

Uzaktan oyun sektöründe çalışan çalışanların, işleri sırasında kendilerine gelen bilgilerle ilgili olarak rapor vermeleri gerekmektedir:

- Öğrendiklerinde

- Şüphelendikleri zaman

- Bir kişinin kara para aklama veya suç harcamaları dahil terör finansmanı faaliyetlerinde bulunduğunu bilmek veya şüphelenmek için makul gerekçeleri olduğunda.

Bu yükümlülükler topluca bilgi veya şüphe nedeni olarak anılır. Yetkililerin aradığı şey, müşterilerle iş ilişkilerine girmeden önce bir risk değerlendirmesinin yapıldığını ve yapıldığını ve müşterilerin müşteri memnuniyetini sağlamak için yeterli müşteri durum tespitinin yapıldığını destekleyici kanıtlarla kanıtlayabilmemizdir. işlemler, sunulan risk düzeyiyle tutarlıdır.

Satıcı, üstlenilen devam eden izlemenin kapsamının riske duyarlı bir temelde yürütüldüğünü ve tüm kayıtların bunu yansıtmak için tarafımızca tutulduğunu gösterebilmelidir. risk profillerinin uygun şekilde muhafaza edilmesi. Bu belgede, risk izlemeyi gerçekleştirmek için uygulanmakta olan ek önlemleri ve aşağıdaki durumlarda müşterilerden fon kaynağı beyanına ihtiyaç duyacağımızı belirledik.yüksek risk ve potansiyel olarak kara para aklama riski taşır

Satıcı, uyumluluğun işimizin tüm yönlerine dahil edilmesini sağlamayı taahhüt eder ve Şans Oyunları'nın hizmet hatları aracılığıyla İnternet pazarında çalışmasına izin veren lisanslı Сuracao Oyun Lisansı.

AML politikası ilke ve uygulamalara dayanmaktadır:

-İşletmelerimize uygun, yasal ve düzenleyici gerekliliklere uygun sistemler ve kontroller geliştiriyoruz

-Mevcut işimize özgü AML risklerini en az yılda bir kez değerlendiririz; ardından esnek, etkili, orantılı ve uygun maliyetli, riske dayalı bir yaklaşım benimsiyoruz

-Bunun için üst yönetimin tam taahhüdü ve sorumluluğu bize aittir.

-Sistemlerimizin ve kontrollerimizin yeterliliğini düzenli olarak değerlendiririz.

-Gerektiğinde, kara para aklama ve terörün finansmanıyla mücadele eden kolluk kuvvetleri soruşturmalarının ihtiyaçlarını karşılayan işlemlerin kayıtlarını tutarız.

-İlgili tüm çalışanlar için başlangıç ​​ve sürekli eğitim sağlıyoruz.

-Atanan görevliyi, tarafsız ve bağımsız olarak çalışması için kaynaklar ve yetkiyle destekliyoruz

2007 Kara Para Aklama Düzenlemeleri (Yönetmelikler) uyarınca, risk değerlendirmesi ve yönetimi ile ilgili bir politikamız ve prosedürlerimiz var. Bu riske dayalı yaklaşım, karşı karşıya olduğumuz kara para aklama ve terörün finansmanı risklerini yönetmenin ve azaltmanın en orantılı yolunu değerlendirmeye yönelik bir dizi ayrı adımı içerir

-Bizi ilgilendiren kara para aklama ve terörün finansmanı risklerini belirleyin.

- Değerlendirilen bu riskleri yönetmek ve azaltmak için politika ve prosedürler tasarlayın ve uygulayın.

- Bu kontrollerin etkin işleyişini izleyin ve iyileştirin.

- Ne yapıldığını ve neden yapıldığını kaydedin

Bu riske dayalı yaklaşım, çabayı en çok ihtiyaç duyulan ve en fazla etkiyi yaratacağı yere odaklar. Üst yönetimimizin tam taahhüdüne ve desteğine ve tüm çalışanlarımızın aktif işbirliğine sahiptir.Tehdidi ve etkisini dikkate alan, kara para aklama konusundaki ticari riskimize ilişkin bir değerlendirme yaptık.

Bu durumda Şüpheli Faaliyet, diğer unsurlar arasında mevduat eşleşmediğinde şüpheli işlemler, aşırı oyuncu profilleri olarak adlandırılır. Ekibimizin müşterilerimizin risk izleme yaklaşımını üstlenmesini gerektiren oyuncuları nasıl belirlediğimize ve Oyuncu Profilleri üzerinde özel olarak ne zaman gelişmiş durum tespiti kontrolleri gerçekleştireceğimize ilişkin diğer somut örnekler ayrıca gerekli olabilir:

1-Pasaport veya kimlik kartı.

2-Fatura faturası.

3-Banka ekstresi.

4- Diğer kimlik kanıtı.

Gelişmiş Durum Tespiti Kontrolleri, oyuncuların profiline ve bize sundukları Risk miktarına tabidir. Yalnızca yukarıdaki noktalardan bazılarını veya birkaçının birleşimini belirlediğimizde, söz konusu müşteriyi/müşterileri işaretleyeceğiz ve risk izleme gerçekleştireceğiz. Bu, müşterinin nerede çalıştığını, evin değerini, müşterinin nerede yaşadığını ve evin değerinin müşterilerin harcamalarına kıyasla mantıklı olup olmadığını kontrol etmeyi içerecektir.

Bu çerçevede, Şüpheli Faaliyet Raporları (SAR'lar) zorunlu bir gerekliliktir. Üye İşyeri, herhangi bir çalışanın, bir kişinin veya müşterinin kara para aklama veya terörün finansmanı ile meşgul olduğuna dair bilgi veya şüpheye sahip olduğu durumlarda Risk Ekibine rapor vermesini sağlar. Bunu yapmayan herhangi bir çalışan cezai kovuşturmaya açıktır.

SAR'ların iletilmesi, maksimum anonimliği sağlamak için e-posta yoluyla değil, gizli, gizli bir şekilde, el yazısıyla yapılmalıdır..

Bir çalışan, hiçbir koşulda, soruşturmaya tabi olan kişi veya kişilerle veya bu konuyla ilgili başka herhangi bir kişiyle herhangi bir AML endişesini açıklamamalı veya tartışmamalıdır. Açıklama ("ihbar" olarak da bilinir) kesinlikle yasaktır ve çok ciddi yasal cezaları beraberinde getirir..

Ayrıca, kendimizi mümkün olduğu kadar koruma altında tutmak için, bir oyuncuya ML'den şüphelenildiğine dair herhangi bir belirti verecek bir hesapta hiçbir açıklama bırakılmamalıdır, bir oyuncu yetkilidir , herhangi bir zamanda , hesaplarındaki tüm notları/açıklamaları istemek için..

Satıcı, şüpheli etkinlik olup olmadığını kontrol etmek için oyuncuların harcamalarını ve oyun oynamayı inceler. Herhangi bir para çekme işlemi yapılmadan önce aşağıdaki prosedürler gerçekleştirilir:

1- Müşterinin hesabına herhangi bir şüpheli ödeme yapılmadığını doğrulamak için müşterilerin para yatırma geçmişi incelenir. Mevduat sıklığı ve mevduat toplamı, müşterinin para yatırma geçmişine ve ağımızdaki genel para yatırma aralığına göre normal aralıkta olduklarından emin olmak için gözden geçirilir.

2- Müşterinin kumarhanede oynamış olduğundan ve Satıcı'yı para taşıma yöntemi olarak kullanmadığından emin olmak için müşterinin cirosu incelenir.

3- Mümkün olduğunda, para her zaman oyuncunun para yatırmak için kullandığı orijinal ödeme yöntemine iade edilmelidir.

Temsilci, çekilmeden önce bir müşterinin hesabını incelerken, Risk Girişindeki AML segmentinde aşağıdaki soruları yanıtlamalıdır:

1- Oyuncu bahis yaptı mı?

2- Ödeme Yöntemi oyuncuya ait mi ve oyuncu bunu para yatırmak için mi kullandı?

3- Müşterinin işlemleri ve bahisleri oyuncunun beklentilerine uygun mu?

Yürürlükteki AML politikalarını takip etmek ve daha önce açıklandığı gibi herhangi bir şüpheli etkinliği yükseltmek, şirketi finansal kayıplardan korudukları ve farklı koşullarla uyumlu kalmasını sağladığı için şirket için çok önemlidir. onu yöneten yargı yetkileri.

Çok az da olsa şüpheli görünen herhangi bir etkinlik üst seviyeye yükseltilmelidir. Kara para aklama şüphesini artırmamak cezai kovuşturmaya yol açabilir.

Üst yönetim, bu politikanın uygulanması konusunda tamamen kararlı ve sorumludur. Üst yönetim, Yönetmelik kapsamındaki suçların işlenmesine rıza gösterme veya bunlara göz yumma konusunda veya bu tür bir suçun kendi ihmalinden kaynaklanabileceği durumlarda, bireysel kişisel sorumluluklarından haberdar edilir.

Belirlenmiş bir Kara Para Aklama Raporlama Görevlisi, kara para aklama, terörle mücadele finansmanı ve Suç Gelirleri Yasası 2000 kapsamındaki yükümlülüklerimiz (ve ayrıca Malta'da bulunan sistemlerden kaynaklanan SAR'lar için paralel rejim altında.

-kara para aklamayla mücadele (AML) ve terörün finansmanı ile mücadele (CTF) faaliyetleri hakkında üst yönetime raporlar hazırlamak; p>

- 2002 tarihli Suç Gelirleri Yasası'nın (POCA) 7. Bölümü ve 2000 tarihli Terörizm Yasası'nın (Terör Yasası) III. Bölümü kapsamında çalışanlardan açıklama alma; p>

-ve uygunsa, bu tür harici raporların hazırlanması.

MLRO, sorumluluklarını yerine getirirken bağımsız hareket etme yetkisine sahiptir ve görevlerini yerine getirmek için yeterli kaynağa erişime sahiptir.

Tüm personel, kara para aklama raporlamasıyla ilgili yükümlülükleri konusunda eğitim alacak ve şüpheli olayların MLRO'ya iletilmesi için yürürlükte olan prosedürlerin farkında olacaktır. Bu sürecin bir parçası olarak personel, yasal gerekliliklerin kişisel olarak dikkate alınmamasının, örneğin bir müşterinin cezai gelirler harcamasına göz yummanın cezai veya düzenleyici işlemle sonuçlanabileceği konusunda bilgilendirilmektedir.

İlgili çalışanlar, aşağıdakiler için kurum politikalarına ve prosedürlerine nasıl uyulacağı konusunda eğitim alır:

-PEP'leri de içeren yüksek riskli müşteriler için geliştirilmiş gereksinimler dahil müşteri durum tespiti (CDD);

-gerektiğinde, şüpheli faaliyetleri görevlendirilen görevliye bildirmek, oyun oynamaya katılıma izin vermek ve oyun ve diğer ticari işlemleri yürütmek için uygun onay istemek.

Yüksek riskli ülkeler, Mali Eylem Görev Gücü tarafından zaman zaman yayınlanan yayınlarla bu şekilde tanımlanan ülkelerdir; veya ayrıca Kumar Komisyonu tarafından bu şekilde tanımlananlar. Yüksek Riskli Ülkelerde kayıtlı müşteriler her zaman EDD'ye tabidir.

Şu anda FATF listesinde bulunan ülkeler şunlardır:

- Afganistan

- Cezayir.

- Angola.

- Bosna-Hersek.

- Ekvador.

- Guyana.

- Irak.

- Lao PDR

- Myanmar.

- Panama

- Papua Yeni Gine

- Suriye

- Uganda.

- Yemen.

- İran.

- Kuzey Kore Demokratik Halk Cumhuriyeti.

FATF yayınlarında tanımlandığı üzere, uluslararası finansal sistemi devam eden ve önemli miktarda kara para aklama veya terörün finansmanı faaliyetleri nedeniyle tehdit ettiği görülen FATF yargı listesindeki oyuncular reddedilecektir. .

Bir kolluk kuvveti tarafından yapılacak herhangi bir mali soruşturmaya yardımcı olacak bir denetim izi bulunduğundan emin oluruz. Kayıt tutma politikamız ve prosedürümüz aşağıdaki alanlardaki kayıtları kapsar:

- Uygunluğun atanan görevli tarafından nasıl izlendiğine ilişkin ayrıntılar

- AML/CTF görevlerinin atanan görevli tarafından delegasyonu.

- Atanan görevli üst yönetime rapor verir.

- Görevlendirilen görevli tarafından neden başka bir işlem yapılmadığının gerekçesi ile hareket edilmeyen bilgiler.

- Müşteri kimlik ve doğrulama bilgileri.

- İş ilişkileri veya ara sıra yapılan işlemlerle ilgili destekleyici kayıtlar.

- Çalışan eğitim kayıtları.

- Dahili ve harici SAR'lar

- Uygun izne bağlı kayıtlar da dahil olmak üzere, atanan görevli ile kolluk kuvvetleri veya NCA arasındaki iletişim

Tüm çalışanlar, aşağıdaki ilgili suçları işleme risklerinin farkındadır:

- POCA ve Terörizm Yasası, şüpheli etkinliği bildirmeme suçları oluşturur.

- Bir çalışanın, görevlendirilen bir görevliye veya atanan görevliyi NCA'ya* açıklama yapma yükümlülüklerine uymaması durumunda, bilgi veya şüpheye yol açan bilgi o kişiye ulaştıktan sonra mümkün olan en kısa sürede, cezai kovuşturmaya açıktır.

- Ayrıca, herhangi bir soruşturmaya halel getirme olasılığı olan bir SAR'ın gönderildiğine dair bilgileri ifşa ederlerse veya POCA veya Terörizm kapsamında bir suç olduğu iddialarına ilişkin bir soruşturmanın bilgisini ifşa ederlerse, POCA veya Terörizm Yasası kapsamında bir suç işleyebilirler. Soruşturmaya zarar verebilecek bir eylemde bulunuldu.

- Yürütülmekte olan veya yapılmak üzere olan ilgili bir soruşturmayla ilgili olarak uygun bir memurun hareket ettiğini (veya hareket etmeyi teklif ettiğini) bilir veya şüphelenirlerse de suç işlerler ve tahrif ederler, gizlerler, yok ederler veya soruşturmayla ilgili belgeleri imha edin.

Şirket, personel istihdam edildiğinde bir dizi güvenlik inceleme prosedürünü üstlenir. Uygun kimlik kontrolleriyle çalışanın reşit olmamasını sağlayacağız ve çalışanın kimliğini ve kimlik bilgilerini en az iki bağımsız referans aracılığıyla doğrulayacağız. Ayrıca başka kişisel bilgileri veya arka plan bilgilerini de doğrulamaya çalışacağız.

Şirket, dolandırıcılıkla mücadelenin temel yolunun, önce şirketin en değerli varlıklarının nerede olduğunu belirlemek olduğunun çok iyi farkındadır. Önemli varlıkların kötüye kullanılma olasılığını en aza indirmek için şirketin rutin işlerine süreçler ve kontroller eklenmiştir.

Sunucu ekipmanımız, örneğin ziyaretçi yönetim prosedürü, yangın alarmları, gizli belgelerin parçalanması, kilitli dolaplar gibi ekipmanın korunmasına ilişkin gerekli politikaları olan Unicept Malta'da bulunmaktadır. , test, güvenlik ekibi vb. Satıcı bu tür politikaları ofislerimizde de uygular.

Yönetici riskini gözden geçirmek için bunu oluşturmayı amaçlıyoruz. Hem MLRO hem de Uyum Görevlisi, başka bir icracı olmayan direktör gibi üye olacaktır. Bunlar, en az üç ayda bir veya gerektiğinde toplanacaktır.

Satıcı, her düzeyde güçlü iş ve meslek etiği ilkelerini teşvik eder. Tedarikçileri seçerken göz önünde bulundurduğumuz bir dizi kriter vardır.

- Finansal güç (uzun süresürdürülebilirlik terimi).

- Yasal ve mevzuata uygunluk.

- Daha geniş bir kurumsal sorumluluk programı taahhüdü;

- Kalite ve değer sunma arzusu ve yeteneği.

Tüm yeni tedarikçiler, sundukları tüm bilgilerin doğrulandığı sıkı bir onay sürecinden geçmelidir.

Bu bilgiler daha sonra tedarikçiyle ilişkili riskleri dikkate almak için dahili olarak değerlendirilir; Yukarıdaki kriterlerin tümü dikkate alınarak. Reddedilirse, tedarikçi bilgilendirilecektir. Satıcı, sözleşme yaptığımız tüm kuruluşların, ilgili oyuncuların yetki alanları kapsamındaki uyumluluk yükümlülüklerini anlamasını sağlar.

Satıcı, 2002 Suç Gelirleri Yasası'nın gerektirdiği prosedür ve politikaların tamamen farkındadır ve bu Yasa ile ilgili politika ve prosedürlere sahiptir (aşağıda ayrıntılı olarak açıklanmıştır).

Aşağıdaki temel ilkeler: müşterinizi tanıma, dahili kayıt tutma ve raporlama, yasalara ve düzenlemelere uygunluğumuzu sağlama.

- Tüm müşteri işlemleriyle ilgili kayıtlar - ödemeler veya oyunlarla olan ilişkisinden bağımsız olarak - işlemden sonra en az 6 yıl süreyle saklanacaktır.

- Müşteri ayrıntılarına ilişkin kayıtlar - değer durumlarına veya açık/bloke durumlarına bakılmaksızın - müşteriyle olan ilişki sona erdikten sonra en az 6 yıl süreyle saklanacaktır..

- Kara para aklama soruşturmalarına ve şüpheli faaliyet raporlarına ilişkin kayıtlar, soruşturma tamamlandıktan sonra 6 yıl süreyle saklanacaktır.

Satıcı Hüküm ve Koşulları, hileye müsamaha gösterilmeyeceğini ve hile yapılması durumunda müşteri hesaplarının kapatılacağını açıkça belirtir.

Veri koruması açısından, kullanıcı ödeme hesaplarıyla ilgili tüm veriler Payment IQ tarafından depolanır, şifrelenir ve yönetilir ve Merchant çalışanlarının kullanıcı ödeme bilgilerine erişimi yoktur. Kuruluştaki tüm Müşteri Bilgileri, Sistem Erişimi ve Kimlik Doğrulama Denetimi, Parola Politikası, Kötü Amaçlı Yazılımdan Koruma önlemleri, İzinsiz Girişi Önleme politikası, Şifreleme Politikası ve sıkı Ağ kurallarını içerecek şekilde tüm çalışanların ve tedarikçilerin uyacağı katı bir Bilgi Güvenliği politikasıyla korunacaktır. Kontrol ve Yönetim.